Esnafın sık yaşadığı bir durum vardır: satışlar iyi, kâr var ama para yok. Sebep genelde zarar değil, zamanlamadır.
Kâr, sattığınız malın maliyetiyle satış fiyatı arasındaki farktır. Nakit ise o paranın kasaya ne zaman girdiğidir. Veresiyeyle satış yaptığınızda kâr oluşur ama nakit oluşmaz; para müşteride bekler.
Tedarikçiye ödeme günü geldiğinde kasada para olmaması bu yüzdendir: alacağınız var ama tahsil edilmemiştir.
Kasada 30 bin lira görmek rahatlatıcıdır. Ama önümüzdeki hafta 45 bin liralık tedarikçi ödemesi varsa gerçek durum farklıdır. Kasadaki tutar tek başına bir şey söylemez; yanına şu ikisi konmalıdır:
Bu yüzden tedarikçi hesabı tutmak, en az müşteri alacağı kadar önemlidir.
Veresiyenin toplam büyüklüğüne bir üst sınır koymak, nakit sıkışmasını önleyen en basit yöntemdir. İkincisi tahsilatı düzenli hale getirmek: alacak ne kadar geç tahsil edilirse, aynı işi çevirmek için o kadar çok sermaye gerekir.
Genelde alacak ile borcun zamanlaması yüzünden. Veresiyeyle satışta kâr oluşur ama nakit müşteride bekler; ödeme günü geldiğinde kasa boş kalabilir.
Kasadaki tutarın yanına yakın vadede tahsil edilecek alacakları ve ödenecek borçları koyun. Üçü birlikte bakılmadan gerçek durum görünmez.
Yürüyen bakiye, WhatsApp ekstre, kartla tahsilat ve gün sonu raporu tek panelde. Kurulum yok, ilk yıl ücretsiz.
1 Yıl Ücretsiz Başla